Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) doivent constamment s’adapter aux évolutions réglementaires et aux nouvelles opportunités de placements pour offrir à leurs clients des solutions optimales en matière de fiscalité et de épargne. L’AMF (Autorité des marchés financiers) vient de publier des chiffres clés 2023 sur les conseillers en investissements participatifs (CIP) et les prestataires de services de financement participatif (PSFP), soulignant une baisse des montants collectés mais une augmentation significative du nombre d’investisseurs. Cette étude est cruciale pour les CGP, car elle met en lumière les tendances actuelles du marché et les risques associés, notamment en matière de transmission de patrimoine et d’optimisation fiscale. En comprenant ces dynamiques, les CGP peuvent mieux conseiller leurs clients sur les opportunités et les risques liés aux financements participatifs, tout en assurant une gestion patrimoniale conforme aux réglementations en vigueur.
Chiffres clés 2023 des conseillers en investissements participatifs et prestataires de services de financement participatif
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié les chiffres clés annuels pour l’année 2023 concernant le crowdfunding, en se concentrant sur les conseillers en investissements participatifs (CIP) et les prestataires de services de financement participatif (PSFP).
La source des données utilisées
L’année 2023 a marqué la fin de la coexistence entre le statut national de CIP et le statut européen de PSFP. La période transitoire pour obtenir le statut européen de PSFP s’est achevée le 10 novembre 2023, entraînant la disparition du statut de CIP. Pour neutraliser les données relatives aux acteurs exerçant la facilitation de l’octroi de prêts sous le statut PSFP en 2023, l’AMF a présenté des évolutions sur un périmètre comparable.
Les CIP, les prestataires de services d’investissement (PSI) ayant eu une activité de financement participatif avant la fin de la période transitoire, ainsi que les PSFP, ont adressé à l’AMF une fiche de renseignements annuels sur leurs activités, leur organisation et leur situation financière. À partir de ces données, l’AMF a dressé les constats détaillés dans le document « Chiffres clés 2023 » publié ce jour.
Les montants collectés et le nombre d’agréments
Pour la première fois depuis 2015, les montants collectés ont connu une baisse en 2023. Les volumes collectés ont diminué de 11% par rapport à 2022, avec 1,71 milliard d’euros de fonds levés en 2023 contre 1,93 milliard d’euros en 2022. Au 31 décembre 2023, 45 acteurs étaient agréés en qualité de PSFP par l’AMF.
Les typologies d’investisseurs et la classe d’actifs privilégiée
Le nombre d’investisseurs a augmenté de 27% en 2023 par rapport à 2022. Les investisseurs particuliers représentent la clientèle principale des plateformes de crowdfunding, avec 95% du montant total collecté en 2023. Bien que l’on observe une légère diminution des émissions obligataires, celles-ci constituent la classe d’actifs la plus présente dans les collectes, avec 74% du total des fonds levés par les plateformes en 2023, contre 84% en 2022.
L’immobilier reste le secteur prédominant
Malgré les tensions qu’il connaît, le secteur de l’immobilier demeure le plus financé dans les offres du crowdfunding. La part du secteur connaît toutefois une baisse et représente 66% du total des collectes en 2023, contre 75% en 2022. Les projets liés au développement durable et environnemental représentent le deuxième secteur le plus financé, en légère hausse, avec 20% du total des collectes en 2023 contre 18% en 2022.
Les principaux risques liés au financement participatif
L’AMF rappelle aux investisseurs que le financement participatif comporte notamment des risques de perte en capital et des risques de liquidité qu’il est nécessaire d’apprécier avant toute souscription. L’AMF a également publié une étude sur les performances du marché du financement participatif immobilier en France.
En savoir plus
Pour plus d’informations, consultez le document « Chiffres clés 2023 des conseillers en investissements participatifs et prestataires de services de financement participatif » et l’analyse des performances affichées du marché du financement participatif immobilier en France.
En 2023, l’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié des chiffres clés révélant une baisse des montants collectés via le crowdfunding, avec 1,71 milliard d’euros levés, soit une diminution de 11% par rapport à 2022. Cette année a également marqué la fin de la coexistence entre les conseillers en investissements participatifs (CIP) et les prestataires de services de financement participatif (PSFP), avec 45 acteurs agréés en qualité de PSFP. Le nombre d’investisseurs a augmenté de 27%, avec une prédominance des investisseurs particuliers représentant 95% des fonds levés. Les émissions obligataires restent la classe d’actifs la plus présente, bien que légèrement en baisse. L’immobilier, malgré une légère diminution, reste le secteur le plus financé, suivi par les projets de développement durable. Les professionnels de la finance doivent rester vigilants face aux risques de perte en capital et de liquidité inhérents au financement participatif. Pour les CGP, il est crucial de bien appréhender ces évolutions réglementaires et de conseiller leurs clients en conséquence.
Source : AMF
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