En période de taux d’intérêt stabilisés et de perspectives économiques en demi-teinte, les petites et moyennes capitalisations (small & mid caps) reviennent sur le devant de la scène comme un levier de performance différenciée pour les portefeuilles clients. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), cette classe d’actifs représente une opportunité stratégique à double titre : d’une part, elle offre des valorisations historiquement attractives après des années de sous-performance relative face aux grandes capitalisations ; d’autre part, elle s’inscrit dans une logique de diversification patrimoniale et d’alignement avec des thématiques porteuses, comme l’impact investing ou l’innovation sociale. Le fonds Triodos Future Generations, centré sur la protection de l’enfance en collaboration avec l’UNICEF, illustre parfaitement cette tendance : allier rendement potentiel et critères ESG exigeants, un combo de plus en plus plébiscité par une clientèle en quête de sens. Dans un contexte où les produits financiers doivent concilier résilience et impact, ce type d’approche interroge aussi la capacité des CGP à intégrer ces fonds thématiques dans des stratégies sur mesure, tout en maîtrisant leurs risques spécifiques – liquidité réduite, volatilité accrue ou sensibilité aux cycles économiques. Une équation complexe, mais dont la résolution pourrait faire la différence dans la fidélisation des clients et la différenciation concurrentielle des cabinets.
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Les small caps : un potentiel de performance à redécouvrir dans un contexte de taux stabilisés
Dans un environnement économique marqué par une stabilisation des taux d’intérêt – voire une baisse progressive –, les petites et moyennes capitalisations (small caps) regagnent en attractivité. Leur valorisation, historiquement basse, contraste avec leur potentiel de revalorisation en cas de reprise économique, offrant aux investisseurs un levier de performance supérieur à celui des grandes entreprises cotées.
Ces actifs, souvent plus agiles et innovants, représentent une opportunité stratégique pour diversifier un portefeuille tout en capitalisant sur des secteurs porteurs. Leur sensibilité accrue aux cycles économiques en fait des candidats idéaux pour les investisseurs cherchant à anticiper une dynamique de croissance post-pandémie ou post-crise.
Triodos Future Generations : un fonds small & mid cap engagé pour l’enfance
S’inscrivant dans cette tendance, Triodos Investment Management (Triodos IM) propose le fonds Triodos Future Generations, lancé en avril 2022 en partenariat avec l’UNICEF. Ce véhicule d’investissement ciblé se concentre exclusivment sur des entreprises dont les produits ou services génèrent un impact social positif sur cinq thématiques clés liées à l’enfance :
- Éducation : accès à des outils pédagogiques innovants et inclusifs.
- Santé : solutions médicales, nutritionnelles ou préventives pour les jeunes populations.
- Accès aux besoins de base : eau potable, hygiène, logement sécurisé.
- Technologie et sécurité : protections numériques, outils éducatifs digitaux.
- Inclusion sociale et financière : services bancaires adaptés aux familles vulnérables.
Ce fonds illustre une approche double impact : il combine rentabilité financière et contribution sociétale, en alignant les intérêts des investisseurs avec des enjeux globaux comme les Objectifs de Développement Durable (ODD) des Nations Unies.
Un positionnement unique sur le marché
Contrairement aux fonds traditionnels, Triodos Future Generations se distingue par :
- Une sélection rigoureuse d’entreprises dont l’activité core a un impact mesurable.
- Une transparence renforcée sur les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
- Un horizon long terme, essentiel pour accompagner des projets transformateurs.
Ce fonds s’adresse particulièrement aux investisseurs institutionnels et conseillers en gestion de patrimoine (CGP) souhaitant intégrer des actifs à impact dans leurs allocations, tout en bénéficiant d’une exposition aux small caps européennes.
Précautions et informations réglementaires
Comme tout produit financier, ce fonds comporte des risques. Sa valeur peut fluctuer en fonction des conditions de marché, de la politique d’investissement ou des performances des entreprises sous-jacentes. Les investisseurs sont invités à consulter :
- Le prospectus complet du fonds.
- Le Document d’Information Clé (DICI) PRIIP.
- Le résumé des droits des investisseurs (disponible en anglais).
Le fonds est géré par Triodos Investment Management, régulé par l’Autoriteit Financiële Markten (AFM) et la Nederlandsche Bank aux Pays-Bas. Il est important de noter que Triodos IM peut décider de cesser la commercialisation de ce fonds dans certains pays, en fonction des évolutions réglementaires.
Contact et ressources
Pour les professionnels intéressés, Eric Simonnet, responsable du développement commercial pour la France et le Luxembourg, se tient à disposition pour toute information complémentaire :
- Téléphone : +33 7 88 12 58 32
- Email : eric.simonnet@triodos.com
- Profil LinkedIn : linkedin.com/in/ericsimonnet
Plus d’informations sur : triodos-im.com.
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Les small caps émergent comme une classe d’actifs à fort potentiel dans un contexte de stabilisation des taux, offrant aux investisseurs une opportunité de surperformance grâce à leur agilité et leur exposition aux cycles de croissance. Le fonds Triodos Future Generations, géré par Triodos Investment Management, se distingue par son approche double impact : il cible des small et mid caps européennes dont l’activité génère un impact social mesurable sur l’enfance, tout en visant une rentabilité financière alignée sur les ODD. Avec une sélection rigoureuse, une transparence ESG renforcée et un horizon long terme, ce véhicule s’adresse particulièrement aux CGP et investisseurs institutionnels souhaitant diversifier leurs allocations avec des actifs à la fois performants et engagés. Pour en savoir plus, les professionnels peuvent contacter Eric Simonnet, responsable commercial France et Luxembourg, ou consulter la documentation réglementaire (prospectus, DICI PRIIP) avant toute recommandation.
Source : Profession CGP
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