Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) sont constamment à la recherche de solutions innovantes pour optimiser la fiscalité de leurs clients et sécuriser leurs placements. Dans ce contexte, l’Autorité des marchés financiers (AMF) vient de publier une étude intitulée « Placements immobiliers : perception des risques et de la liquidité – Mai 2025 ». Cette étude, réalisée par CSA Research pour l’AMF, vise à tester la compréhension des épargnants concernant les risques et la liquidité des différentes formes d’investissements immobiliers, notamment les SCPI, OPCI et les investissements dans le cadre du financement participatif. Pour les CGP, cette étude est une mine d’informations précieuses pour mieux conseiller leurs clients sur les placements immobiliers, en tenant compte des aspects de liquidité et de risque, essentiels pour une gestion patrimoniale efficace et une optimisation fiscale optimale.
Placements immobiliers : perception des risques et de la liquidité – Mai 2025
Cette étude a permis de tester la compréhension qu’ont les épargnants à la lecture des documents d’information sur le risque et la liquidité de différentes formes d’investissement dans l’immobilier, notamment les SCPI, les OPCI et les investissements dans le cadre du financement participatif.
Objectifs de l’étude
L’objectif principal de cette étude est de mesurer la capacité des investisseurs à comprendre les risques et la liquidité associés aux différents types de placements immobiliers. Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), les OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier) et les investissements via le financement participatif ont été particulièrement analysés.
Méthodologie
L’étude a été réalisée en collaboration avec CSA Research, une entreprise spécialisée dans les études de marché et la recherche sociale. Les participants ont été invités à lire des documents d’information standardisés et à répondre à des questions sur leur compréhension des risques et de la liquidité des placements immobiliers.
Résultats clés
Les résultats montrent que les investisseurs ont une compréhension variable des risques et de la liquidité des différents types de placements immobiliers. Les SCPI et les OPCI sont généralement mieux compris en termes de liquidité, tandis que les investissements via le financement participatif posent davantage de défis en matière de compréhension des risques.
Implications pour les investisseurs
Cette étude souligne l’importance pour les investisseurs de bien comprendre les risques et la liquidité des placements immobiliers avant de prendre des décisions d’investissement. Les documents d’information doivent être clairs et accessibles pour aider les investisseurs à faire des choix éclairés. Les épargnants doivent également être conscients des différences entre les différents types de placements immobiliers et de leurs implications en termes de gestion de patrimoine.
L’étude met en lumière la nécessité d’améliorer la lisibilité des documents d’information sur les placements immobiliers pour mieux informer les investisseurs. Les résultats peuvent servir de base pour des recommandations visant à améliorer la transparence et la compréhension des risques et de la liquidité dans le secteur immobilier.
L’étude réalisée en collaboration avec CSA Research révèle une compréhension variable des risques et de la liquidité des différents types de placements immobiliers parmi les investisseurs. Les SCPI et les OPCI sont mieux perçus en termes de liquidité, tandis que les investissements via le financement participatif posent des défis en matière de compréhension des risques. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine, il est crucial de veiller à la clarté et à l’accessibilité des documents d’information afin de permettre aux investisseurs de faire des choix éclairés. La transparence et la compréhension des risques et de la liquidité sont essentielles pour une gestion de patrimoine optimale, notamment dans un contexte réglementaire en constante évolution.
Source : AMF
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