L’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV-IOSCO) vient de publier un rapport crucial sur l’intelligence artificielle dans les marchés financiers, un sujet d’une importance capitale pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP). Ce document met en lumière les opportunités et les défis posés par l’IA dans le secteur financier, en particulier en matière de fiscalité, de placements et de épargne. Pour les CGP, comprendre ces enjeux est essentiel pour optimiser les stratégies de gestion de patrimoine, notamment en matière de transmission de patrimoine et d’optimisation fiscale. Le rapport identifie cinq conclusions clés, soulignant l’usage croissant de l’IA dans des domaines tels que le conseil en investissement automatisé, le trading algorithmique et la lutte contre le blanchiment d’argent. Il met également en avant les risques potentiels, tels que les usages malveillants de l’IA et les défis liés à l’intégrité des modèles et des données. En participant activement à l’élaboration de ce rapport, l’AMF confirme son engagement à accompagner l’innovation tout en veillant à la protection des investisseurs et à la stabilité des marchés financiers. Les CGP sont donc invités à contribuer à la consultation publique lancée par l’OICV-IOSCO, afin d’enrichir les réflexions sur l’encadrement et l’usage de l’IA dans les marchés de capitaux.
L’OICV-IOSCO publie un rapport sur l’intelligence artificielle dans les marchés financiers
L’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV-IOSCO) a récemment publié un rapport détaillé sur les usages, les enjeux et les risques liés à l’intelligence artificielle (IA) dans les marchés financiers. Ce document, intitulé « L’Intelligence Artificielle au sein des marchés financiers : Cas d’usage, Risques, et enjeux », a été élaboré par la Fintech Task Force (FTF) de l’OICV-IOSCO. Il vise à fournir une analyse approfondie des différentes applications de l’IA dans le secteur financier, en mettant en lumière les opportunités et les défis associés.
Un panorama des usages, défis et risques de l’IA dans les marchés financiers
Le rapport se concentre sur les enjeux soulevés par l’adoption de l’IA dans les services et produits financiers, en matière de protection des investisseurs, d’intégrité du marché et de stabilité financière. Il s’appuie sur les retours des membres de l’OICV-IOSCO ainsi que sur ceux des professionnels du secteur pour présenter une revue des pratiques actuelles et des risques liés à l’utilisation de l’IA.
Principales conclusions
Le rapport identifie cinq conclusions principales :
- Les acteurs financiers utilisent de plus en plus l’IA pour soutenir leurs processus de prise de décision, notamment dans des applications telles que le conseil en investissement automatisé (robo-advising), le trading algorithmique, la recherche en investissement et l’analyse de sentiment. L’IA est également utilisée pour renforcer les fonctions de surveillance et de conformité, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
- Les acteurs des marchés financiers exploitent les avancées récentes en IA pour améliorer leurs opérations et processus internes grâce à l’automatisation des tâches, l’optimisation des communications et le renforcement des fonctions de gestion des risques.
- Les principaux risques liés à l’utilisation des systèmes d’IA dans le secteur financier incluent les usages malveillants de l’IA, les considérations liées à l’intégrité des modèles et des données, la concentration des modèles, l’externalisation et la dépendance vis-à-vis de tiers, ainsi que les risques pouvant émerger des interactions entre utilisateurs humains et les systèmes d’IA.
- Les pratiques du secteur évoluent : certaines institutions financières intègrent l’IA dans leurs structures de gestion des risques et de gouvernance existantes, tandis que d’autres mettent en place des cadres de gouvernance spécifiques à l’IA.
- Les réponses réglementaires à l’utilisation de l’IA dans le secteur financier sont également en pleine évolution. Certains régulateurs appliquent les cadres réglementaires existants aux activités de marché faisant usage de l’IA, tandis que d’autres développent de nouveaux cadres réglementaires pour faire face aux défis uniques posés par l’IA.
Une participation active de l’AMF à l’élaboration du rapport
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a joué un rôle actif dans l’élaboration de ce rapport à travers sa participation au groupe de travail de la Fintech Task Force. Cette implication confirme l’engagement de l’AMF à accompagner l’innovation tout en veillant à la protection des investisseurs et à la stabilité des marchés financiers. L’AMF poursuit ses travaux sur l’IA et échange avec ses homologues internationaux et les acteurs financiers afin de garantir un cadre adapté tout en préservant l’équité et la transparence des marchés.
Consultation publique et appel à contributions
Dans le cadre de cette publication, l’OICV-IOSCO lance un appel à contributions auprès des parties prenantes, y compris les acteurs des marchés financiers, les développeurs d’IA, les universitaires et chercheurs, ou toute autre personne intéressée par ces sujets. Les commentaires et propositions peuvent être soumis à l’adresse suivante : AIWGConsultation[at]iosco[dot]org jusqu’au 11 avril 2025. L’AMF encourage vivement les acteurs français du secteur financier à contribuer à cette consultation afin d’enrichir les réflexions sur l’encadrement et l’usage de l’IA dans les marchés de capitaux.
En savoir plus
Pour plus d’informations, consultez le rapport complet intitulé « Artificial Intelligence in Capital Markets: Use Cases, Risks, and Challenges » disponible sur le site de l’OICV-IOSCO.
L’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV-IOSCO) a publié un rapport détaillé sur l’intelligence artificielle (IA) dans les marchés financiers, soulignant les opportunités et les défis associés à son adoption. Les acteurs financiers utilisent de plus en plus l’IA pour améliorer la prise de décision, l’automatisation des tâches et la gestion des risques, tout en renforçant la surveillance et la conformité. Cependant, des risques tels que les usages malveillants, l’intégrité des modèles et la dépendance vis-à-vis de tiers nécessitent une vigilance accrue. Les régulateurs, y compris l’Autorité des marchés financiers (AMF), évoluent pour intégrer l’IA dans leurs cadres réglementaires, tout en encourageant une participation active des parties prenantes pour enrichir les réflexions sur l’encadrement de l’IA. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), il est crucial de rester informés des évolutions réglementaires et des meilleures pratiques en matière d’IA afin de protéger les investisseurs et de garantir la stabilité des marchés financiers.
Source : AMF
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